Die Sieger des
ZertifikateAward Austria 2015

Als Basiswert dienen 3 österreichische Blue Chips (voestalpine, Erste Group Bank, OMV). Mit dem 6,75 % Österreich-Aktien Bonus-Zertifikat erhalten Anleger jährlich den Fixzinssatz von 6,75 %. Notierten die Aktienkurse der Erste Group Bank AG, der voestalpine AG und der OMV AG während des Beobachtungszeitraums immer über der jeweiligen Barriere von 50 %, erfolgt die Rückzahlung zu 100 %. Wird die Barriere von 50 %des jeweiligen Aktien-Startwerts von der Erste Group Bank AG, der voestalpine AG oder der OMV AG berührt und/oder unterschritten, erfolgt die Auszahlung am Rückzahlungstermin entsprechend der Wertentwicklung jener Aktie, welche die geringste Wertentwicklung aufweist („Worst of”).
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Der Basiswert, der Finvex Ethical & Efficient Europe 30 Price Index, wurde von der in Brüssel ansässigen Finvex Group in Zusammenarbeit mit der oekom research AG aufgelegt und setzt sich aus dreißig gleichgewichteten Aktien zusammen. Diese Werte werden aus einem Spektrum an Aktien europäischer Unternehmen ausgewählt, deren Geschäftsgrundlage bestimmte Selektionskriterien der oekom research AG im Hinblick auf Nachhaltigkeit erfüllen. D.h. Unternehmen deren Geschäftsmodell u.a. auf Gesichtspunkten wie den folgenden basiert, werden ausgeschlossen: Militär, Pornographie, Abtreibung, Verletzung der Arbeitsrechte, Gentechnik, Tabak, Glücksspiel, Alkohol, Atomkraft etc. „Wir haben uns für dieses Thema in Abstimmung mit unseren Kunden entschieden”, so die Erste Group Bank. „Die Nachfrage der Kunden nach ethischen Investments zeigt sich deutlich in Absatzzahlen. Wir konnten mit dem Ethik Performance Garant I+II 2-stellige Millionenbeträge jedes Monat absetzen. Der Vertrieb erfolgte in Österreich über die Erste Bank Österreich die Sparkassen. Ein signifikantes Volumen wurde auch bei inländischen Drittbanken platziert.”
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Raiffeisen Centrobank
Gewonnen hat die Raiffeisen Centrobank mit dem Nachhaltigkeits-Winner 2 (AT0000A1AEB8). Die Begründung: Neben den klassischen ökonomischen Überlegungen in Bezug auf Rendite und Sicherheit gewinnen auch ethische, ökologische und soziale Kriterien für Investoren immer mehr an Bedeutung. Der Nachhaltigkeits-Winner 2 erfüllt diese anspruchsvollen Kriterien. Der Basiswert des Zertifikats ist der Nachhaltigkeits-Index iSTOXX Global ESG Select 100 Index. Durch das strenge Auswahlverfahren für die Indexaufnahme, dem die UN Global Compact-Prinzipien zugrunde liegen, stellt der STOXX Global ESG Leaders einen angesehenen Maßstab in der Welt nachhaltiger Investments dar. Die zehn Prinzipien beziehen sich auf die Themenbereiche Menschenrechte, Arbeitsstandards, Umweltschutz sowie Antikorruption und stellen somit hohe Anforderungen in Bezug auf Nachhaltigkeit sowie verantwortliches Wirtschaften. Die Indexzusammensetzung wird vom renommierten Indexrechner STOXX Ltd. laufend überprüft und gegebenenfallsangepasst. Das Auszahlungsprofil ist denkbar einfach: Am Rückzahlungstermin (Dezember 2021) werden 100 % der positiven durchschnittlichen Wertentwicklung des Index zusätzlich zur Kapitalgarantie von 100% ausbezahlt.„ Dass Erfolg und Verantwortung nicht im Widerspruch stehen, zeigt die Performance des Nachhaltigkeits-Winner 2, der seit Emission im Dezember 2014 um ca. 7% (entspricht 33% p.a.) zulegen konnte”, so die RCB. „ Der Nachhaltigkeits-Winner 2 war sowohl was das abgesetzte Volumen als auch die Resonanz bei Kunden und in Medien betrifft ein großer Erfolg. Link zum Produkt: http://tinyurl.com/p3pnvjo
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Das Bonus&Sicherheit 12 Zertifikat eignet sich nach Meinung der RCB für ein sehr breites Publikum – sowohl was die Risikoneigung als auch die Markterwartung betrifft. Aufgrund des Sicherheitspuffers von 51% kann es für den konservativeren Anleger den Einstieg in die Welt der Zertifikate darstellen und für den nötigen Renditekick, in einem sonst sehr defensiv aufgestellten Portfolio, sorgen. Umgekehrt kann es für einen spekulativeren Aktieninvestor deutlich mehr Sicherheit ins Portfolio bringen. Ähnliche Flexibilität gilt für die mit dem Bonus-Zertifikat verbundene Markterwartung. Diese kann von steigend über seitwärts bis leicht fallend reichen.
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Produktlaufzeit ist bis Mitte September 2015. Die Barriere liegt bei 40,12 Dollar, die Bonusschwelle bei 110%.
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Da Veranlagungsinstrumente wie Zertifikate den Ölpreis über Futures abbilden, kommt der Situation auf dem Terminmarkt eine große Bedeutung zu. Da sich die Terminmarkt Kurve aktuell in einer Contango-Situation (je länger die Laufzeit des Futures desto teurer der Preis) befindet, ist bei klassischen Partizipations- Zertifikaten (mit unbegrenzter Laufzeit auf Brent Crude Oil) mit monatlichen Rollverlusten zu rechnen. Diese schlagen sich durch eine monatliche Anpassung des Bezugsverhältnisses auf das Produkt nieder. Institutionelle Investoren können dem entgehen, in dem sie Futures mit längeren Restlaufzeiten (also der Laufzeit des Veranlagungshorizontes wie z.B. 12 Monate) an der Terminbörse kaufen. Um diese Strategie auch Privatanlegern zugänglich zu machen und somit ein transparentes eins zu eins Investment (ohne monatliche Rollvorgänge) auf den Brent Crude Future zu ermöglichen, emittierte RCB im Jänner 2015 das laufzeitbegrenzte Zertifikat auf den Dezember Future. Das Motto der RCB „Kundennachfragen rasch zu erfüllen und nah am Markt dran zu sein” wurde mit dem sehr guten Timing der Emission unter Beweis gestellt.
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Das Produkt kann gerade in Phasen von Ölschwäche interessant sein, da es dem Investor zudem einen „Puffer” bei zwischenzeitlichen Öl-Erholungen belässt.
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